Cómo Invertir En El Mercado De Valores – 13 Pasos Para Hacerlo

Las acciones son ejercicios de capital emitidas por compañías para financiarse; estos valores individuales son distintos de los fondos de inversión. Invertir en acciones puede ser muy lucrativo, pero también generar grandes pérdidas; Sin embargo, muchos inversores tienen carteras de acciones; Esto les permite tener independencia financiera y seguridad al dejar un legado, puede hacer crecer su dinero, ya sea que desee ahorrar para un proyecto o para su jubilación. Para esto, primero debe adquirir un conocimiento profundo de la realidad del mercado de valores y el mercado en general. Tenga en cuenta que esta actividad es diferente de la negociación.

Pasos para invertir en el mercado de valores

1.- Enumera tus metas. Defina sus proyectos a corto, mediano y largo plazo, puede ser una compra por única vez, vacaciones o simplemente una mejora en su estilo de vida. A más largo plazo, puede ser su jubilación; tener planes claros le permitirá establecer sus objetivos de ganancias y evitar riesgos innecesarios.

Tenga en cuenta que sus proyectos pueden evolucionar con el tiempo. También pueden afectar el futuro de sus hijos: estudios, viajes, automóviles, primeros ahorros... así que no dude en analizar todos los escenarios al momentos de invertir en el mercado de valores.

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2.- Establezca sus metas financieras. Para poner en marcha un plan de inversión sólido, debe analizar sus motivaciones y su situación financiera inicial; Debe definir con la mayor precisión posible lo que espera de la transacción de inversión; Podrá establecer sus objetivos financieros y establecer su estrategia en consecuencia.

• La mayoría de los inversores tienen objetivos que son tan específicos como comprar bienes inmuebles, financiar la educación de sus hijos, generar ahorros para hacer frente a posibles dificultades o la jubilación. Tan específicos como estos proyectos son, es mejor establecer objetivos cuantitativos; Por ejemplo, establezca el precio de su propiedad e intente alcanzar esa cantidad; Esto también puede ser cierto para la contribución destinada a obtener una hipoteca.
• En general, se recomienda que ahorre para su jubilación al menos ocho veces su salario anual más alto. En el momento de la jubilación, sus recursos deberían representar aproximadamente el 85% de los ingresos de su actividad; por ejemplo, si su salario anual es de € 80,000, el objetivo ideal sería ganar al menos € 68,000 al año en los primeros años de su jubilación.
• Para poder cuantificar sus proyectos, calcule las sumas necesarias para su realización. Integre subsidios y subsidios que podría reclamar (becas para sus hijos, ayuda pública...) y calcule los costos adicionales. Por ejemplo, si su hijo está en una escuela privada, piense en la matrícula, sino también un posible alquiler, transporte y libros.
• En el mundo de las finanzas, el tiempo es un parámetro esencial. Debe incluirlo en sus proyectos, especialmente a largo plazo; por ejemplo, supongamos que alguien comienza a la edad de 20 años a depositar dinero en una cuenta que le gana 8% al año. Logró ahorrar 3.000 € al año durante diez años y luego dejó de contribuir a la cuenta y decidió invertir el monto ahorrado en acciones. A la edad de 65 años, esta persona puede esperar tener ahorros de € 642,000, que es mucho más que los ahorros convencionales.
• Muchos sitios le ofrecen calcular el rendimiento de una inversión de acuerdo con una tasa de interés y duración determinadas. Úselos para estimar su potencial retorno de la inversión; Estas herramientas son relativamente confiables para comenzar, pero no reemplazan el consejo de un profesional.
• Cuando se establezcan sus objetivos, compare su situación futura (potencial) con la actual para obtener una visión general de su estrategia para invertir en el mercado de valores.

3.- Determine su tolerancia al riesgo. El riesgo puede tomar varias formas: un tipo de acción, una opción de compra, una capacidad financiera limitada... Su estrategia de inversión debe incluir su tolerancia al riesgo, que depende de dos variables: su capacidad financiera y su gusto riesgo;  En otras palabras, se trata de definir su perfil de inversor.

• Determine la etapa de su carrera profesional. Su riesgo no es el mismo ya sea que esté al comienzo de una carrera exitosa, si ya está en la cima o si está cerca de la jubilación.
• Define lo que consideras un riesgo aceptable. Pregúntese si está dispuesto a asumir mayores riesgos para obtener un mayor beneficio potencial.
• Establezca el horizonte de tiempo para sus proyectos (corto, mediano o largo plazo).
• Evalúa tu capacidad de inversión. Para hacer esto, calcule la cantidad necesaria para sus gastos a corto plazo y la constitución de sus ahorros. Asegúrese de que sea suficiente durante seis meses, o incluso un año, para protegerlo de las dificultades financieras. Si tiene que vender sus acciones dentro de un año de haberlas comprado, es más una especulación que una inversión.
• Si una inversión parece demasiado arriesgada, busque otra solución que se ajuste a su perfil.
• Su capacidad de inversión también varía según su situación personal. Por ejemplo, un empleado joven y dinámico o un ejecutivo estable que gana ingresos puede invertir más de su cartera en acciones. Por el contrario, para un empleado con una remuneración variable o cerca de la jubilación, es mejor recurrir a valores menos arriesgados, como los bonos. El valor de una cartera que contiene la mayoría de las acciones tiende a aumentar más rápidamente, pero también es más riesgoso que una cartera de bonos, todo esto debe tomarlo en cuanto al invertir en el mercado de valores.

4.- Estudie los fundamentos de las finanzas y la economía de mercado. Para invertir sabiamente, es esencial tener un conocimiento profundo de los productos financieros y la situación económica y financiera general; Esto debería permitirle anticipar las tendencias del mercado. Obtenga asesoramiento de expertos sobre el tema para definir su estrategia y encontrar oportunidades de inversión; Para adquirir una buena base, hay varias soluciones, comenzando con la lectura.

• Puede tomar cursos en línea para inversores principiantes. Tenga en cuenta que algunas universidades, como Stanford US, ofrecen cursos de aprendizaje a distancia sobre cuestiones de inversión.
• Algunas instituciones ofrecen cursos a distancia en finanzas. Si es un empleado, los costos pueden ser asumidos por su empleador. Estos cursos pueden ayudarlo a adquirir los elementos básicos necesarios para obtener una idea general de las estrategias de inversión.
• Familiarícese con los mecanismos del mercado de valores a través de la técnica del comercio   de papel. Consiste en realizar simulaciones diarias de compras y ventas de valores financieros al precio de cierre; se puede realizar en un pedazo de papel, pero gracias a Internet, se puede crear una cuenta virtual en el sitio de un corredor para aprender a invertir; esta opción es más formativa ya que permite una introducción al uso de herramientas necesarias para sus operaciones. También aprenderá a controlar su estrés y sus emociones, y a refinar su estrategia de inversión sin ningún riesgo.

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5.- Desarrolle sus pronósticos sobre la evolución del mercado. Ya seas principiante o profesional, este es un paso delicado; depende de ambos parámetros tangibles, como la información financiera e intangible, como la intuición; debe aprender cómo agregar una gran cantidad de datos de rendimiento del mercado para derivar un pronóstico de tendencia. Con experiencia, desarrollará una especie de intuición que le permitirá analizar estos datos más rápidamente para tomar las mejores decisiones.

• Comprender el mercado de valores es esencial, por lo que los inversores compran y generalmente utilizan los valores que conocen; tomemos un ejemplo trivial. Está en la mejor posición para conocer el contenido de su refrigerador (tipo, cantidad y estado de los productos), lo que le permite planificar su cena. Sin embargo, no puedes preparar nada del contenido del refrigerador de tu vecino porque no lo sabes.
• Continuemos el paralelismo entre los productos financieros y los productos nacionales. Al comprar estos, tiene en cuenta varios parámetros, como el estado de sus finanzas, sus necesidades, el precio de la propiedad... Esto le permite tomar la decisión de comprar, de abandonar compra, aumenta o disminuye tu consumo. Este tipo de consideración también se aplica a la compra de una acción.
• Si las condiciones económicas son tales que los productos que usted conoce se compran a granel, es aconsejable obtenerlos también.

6.- Prioriza tu información. Más allá de las previsiones generales y la investigación de las empresas en las que invertir, es importante centrar su atención en ciertos puntos específicos.

• Las tasas de interés y la inflación son parámetros importantes. En concreto, es necesario anticipar su impacto en su renta fija y la compra de sus acciones; Cuando las tasas de interés son bajas, la disponibilidad de liquidez es mayor tanto para los inversores como para los consumidores; Por lo tanto, los hogares tienen un mayor poder adquisitivo, lo que aumenta su consumo; Esto genera un aumento en el ingreso comercial, que luego puede mejorar su capacidad de inversión; Una caída en las tasas de interés por lo tanto, finalmente conduce a un aumento en el precio de las acciones. Por el contrario, las tasas de interés más altas tienden a bajar sus precios. De hecho, la capacidad de endeudamiento es menor, lo que reduce el consumo de los hogares y la inversión empresarial; Esto lleva al estancamiento o incluso a la disminución del crecimiento económico.
• Debe tener en cuenta el estado macroeconómico del mercado y la fase del ciclo económico. La inflación es un aumento general y continuo de los precios en un período determinado; La inflación moderada a menudo se percibe como un signo económico positivo; Las bajas tasas de interés junto con la inflación moderada tienen un efecto generalmente positivo en el mercado; Por otro lado, las altas tasas de interés asociadas con la deflación pueden llevar al colapso del mercado.
• Identifique los sectores con las condiciones de inversión más favorables a través de análisis microeconómicos específicos. Algunos sectores están experimentando un fuerte crecimiento durante los períodos de crecimiento económico: automóvil, construcción y construcción, transporte aéreo... De hecho, los hogares tienen más confianza en el futuro, lo que los alienta a comprar y consumir más. Los valores emitidos por estas empresas, que siguen las tendencias económicas generales (aumento en el período de crecimiento y viceversa) se llaman cíclicos.
• Por el contrario, otros sectores están creciendo de manera constante o más fuerte cuando la economía está baja. Por ejemplo, el sector de seguros o el sector de servicios (suministro de energía, etc.) son más sensibles a las fluctuaciones económicas, porque los hogares y las empresas los usan, cualesquiera que sean las condiciones. Se dice que los valores de estas compañías son defensivos, son ejemplos que se deben tomar en cuanto para invertir en el mercado de valores.

7.- Decida sobre la distribución de su cartera. En otras palabras, determine la cantidad que desea asignar a cada producto financiero o de seguridad.

• Existen innumerables productos financieros, más o menos arriesgados: acciones, bonos, derivados, monedas... Divida sus inversiones entre estos productos de acuerdo con su perfil de inversor.
• El propósito de esta asignación de activos es tener un punto de partida basado en su perspectiva y su tolerancia al riesgo de invertir en el mercado de valores.

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8.- Elige tu estrategia y tus valores. Sus objetivos de rendimiento y tolerancia al riesgo le permitirán eliminar una cantidad de opciones; La estrategia más básica es invertir en acciones individuales; Está comprando y vendiendo acciones de compañías específicas como Macdonald o Apple. Esta solución sin intermediario ahorra comisiones y otros costos. Dicho esto, debe invertir en la supervisión y gestión de su cartera, lo que puede ser complicado si comienza.

• Seleccione las acciones que coinciden con su perfil de inversor y sus objetivos de ganancias. Por ejemplo, si tiene altos ingresos, necesidades moderadas a corto o mediano plazo y un gran apetito por el riesgo, puede elegir valores con bajo o sin dividendo, que se espera que crezcan con fuerza.

9.- Determine el valor intrínseco de una acción y su precio de compra óptimo. El valor intrínseco de una acción es su valor neto contable; Este es el activo neto de una empresa en relación con la cantidad de acciones emitidas; El valor intrínseco de una acción puede ser diferente de su valor de mercado, ya que este último incluye elementos subjetivos; La diferencia entre estas dos piezas de información, conocida como el margen de seguridad, permite al inversor minimizar el riesgo a la baja. Aunque no tiene un valor absoluto, el margen de seguridad varía en promedio del 20% al 60% dependiendo de la incertidumbre del valor intrínseco. Varias técnicas permiten evaluar el valor de una acción al momento de invertir en el mercado de valores.

10.- Compre sus acciones. Cuando haya encontrado la oportunidad ideal, puede adquirir sus acciones; dada la complejidad del mercado, puede ser mejor recurrir a un intermediario.

• Puede usar un agente de bolsa. Este último solo sigue las órdenes de compra y venta de su cliente; por el contrario, el corredor convencional le da a su cliente información y consejo, a una remuneración más alta que el mero intérprete. Busque el corredor más adecuado para su situación: servicios ofrecidos, comisión...Sepa que algunas compañías ofrecen ofertas atractivas. Por ejemplo, puede disfrutar de libre comercio si su cartera tiene un cierto valor o si usted invierte en ciertos sectores.

11.- Diversifica tu cartera. Minimice el riesgo invirtiendo en diferentes sectores, países y empresas. Siéntase libre de elegir empresas con diversos perfiles. Es aconsejable mantener un promedio de cinco a veinte valores, sobre todo si desea invertir en el mercado de valores.

12.- Mantenga su cartera a largo plazo. En la medida en que trate de lograr proyectos a mediano o largo plazo, es mejor mantener su cartera por cinco o diez años o más;  No ceda a la tentación de vender tan pronto como caiga el mercado. De hecho, el mercado de valores en el corto plazo es muy volátil. A largo plazo, las acciones generalmente se valoran a menos que realicen una inversión catastrófica; Del mismo modo, vender tan pronto como aprecia sus acciones no siempre es la decisión correcta a menos que necesite efectivo;  Si la compañía tiene buena salud económica y financiera, puede ser mejor esperar antes de vender; Por otro lado, si el precio de la acción aumenta significativamente o si los fundamentos del mercado o la empresa han cambiado desde su compra, puede vender.

13.- Invierte sistemáticamente y regularmente. Implica invertir un porcentaje fijo de sus ingresos o una cantidad constante de acuerdo con la periodicidad que elija; Tenga en cuenta que algunos productos financieros pueden incluir un pago mensual fijo en su contrato de suscripción. Esta estrategia de promediar el costo unitario (ya visto anteriormente) es extremadamente simple de implementar y es efectiva a largo plazo.

• No compre en un mercado alcista, porque es probable que el valor de las acciones no regrese a este nivel. Un mercado bajista es propicio para comprar; Si el mercado de valores cae en un 20%, invierta sus productos más líquidos en acciones; Si el mercado cae en un 50%, puede transferir todo su efectivo (efectivo y bonos) en acciones; Puede parecer arriesgado, pero el mercado de valores todavía está rebotando, incluso después de su mayor crisis. Los inversores más exitosos son aquellos que han sido capaces de construir el capital suficiente para invertirlo sabiamente en la compra de acciones que se han derrumbado.

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